Efektywność w pozyskiwaniu obcych źródeł finansowania w olbrzymiej dawce zależy od poprawnie przygotowanego biznes planu. Prawdopodobni kredytodawcy uwarunkują decyzję o finansowaniu od korzystnej weryfikacji stopnia własnego ryzyka. Dotyczy to zarówno kredytowania absolutnie nowatorskich przedsięwzięć, jak również programów inwestycyjnych przyjmowanych w ramach planów już wykonywanych.
Cała dokumentacja oraz skrupulatna analiza zyskowności danego przedsięwzięcia może mieć najważniejszy wpływ na pożądane rozpatrzenie wniosku kredytowego.
Charakter biznes planu może się różnić w zależności od jego przeznaczenia. Jeżeli jest tworzony dla wewnętrznych potrzeb instytucji, kumuluje się przede wszystkim na analizie rentowności przewidywanych przedsięwzięć. Z punktu widzenia banku zyskowność nie jest najistotniejsza, dla banku najważniejsze jest przekonanie, iż nabywca będzie zdolny do uregulowania zaciągniętych zobowiązań - ważne są więc zabezpieczenia także ogólna sytuacja finansowa przedsiębiorstwa.
Jednak w przypadku długu zaciąganego przez nowopowstająca instytucję rentowność znowu staje się zasadniczym kryterium - biznes plan musi więc precyzować termin spodziewanych zarobków tudzież ich miarę oraz obejmować gwarancje terminowej spłaty odsetek.
Wartością każdego biznes planu jest przekonująca struktura i przejrzysty układ graficzny oraz łatwy i niezbyt szczegółowy indeks treści.
Do każdego przedsięwzięcia finansowego należy podejść pojedynczo, z dużą wiedzą zagadnienia plus specyfiki wskazanej instytucji. Przy opracowaniu biznes planu pracuje załoga zawodowców z różnorodnych sfer, a zadaniem koordynatora projektu jest umiejętne i fachowe połączenie wszelkich elementów w logiczną całość - ma on wykazać, że analizowane
postępowanie ma szansę odnieść sukces rynkowy także wciągnąć inwestorów do zaangażowania się w projekt.